【2022年4月末】投資初心者大学生ろくろくの資産運用状況【投資2ヶ月目】
2022年4月末の資産運用報告
絶賛就活中の投資初心者大学生、ろくろくです。
積立NISA、米国ETFにチャレンジしていて、分散投資・インデックス投資を現在勉強中です。
今回は、2022年4月末の資産運用状況報告をしたいと思います!
2022年2月末から投資を開始し、約2ヶ月が経過しました。
始めて2ヶ月目の感想は
「一筋縄ではいかない」
といったところでしょうか。
以下、詳細になります。
なお、データは2022年4月30日現在のものです。この記事では全て1ドル=129.75円のレートで計算しています。
総資産額
総資産額
まずは総資産額合計を見てみましょう。
総資産額の合計は、847,037円でした。
先月は824,132円でしたので、+22,905円という結果でした。
資産別金額・割合
資産別の金額と割合をまとめました。
まだまだ現金比率は高いです。
先月は85%現金だったので、少しずつ減らせてはいます。今年中に現金比率半分以下にするのが現時点での目標です。
国別資産
国別で見るとこんな感じです。
米国株式 :70% (135,087円) 先月比+2%(+54,067円)
先進国株式 :15% (29,197円) 先月比-6%(+5,006円)
新興国株式 :8% (14,058円) 先月比-3%(+449円)
米国債券 :7% (13,347円) 先月比+7%(+13,347円)
となっています。
少しわかりにくいですが、先月比の比率は構成比率の変化で、()内は金額の増減です。先月の構成は以下の通りでした。
米国 :68% (81,020円)
先進国:21% (24,191円)
新興国:11% (13,609円)
米国株式が中心となっているのは先月と変わらずですが、米国債券が加わったのが大きな変化です。
購入した銘柄については、次の項目で詳細を述べます。
各資産の動き
各資産の動きは以下の通りです。
先月とは打って変わってマイナスだらけです。
以下資産ごとの詳細です。
現金
現金は654,338円でした。
貯金50万円、生活資金約12万円で証券口座に入っている分が3万円となっています。
先月は705,314円でしたので、-50,946円となってしまいました。
50万円は基本的に手をつけないという方針にブレはないですが、あんまりマイナスが続くと週5,000円ずつのドル積立を考え直さなければなりません。ただ、今月でボーナス積立が終わること、今後就活が終わればバイトのシフトも多く入れることもあり、悲観はしていません。
先月から変わったこととしては、SBIハイブリッド預金に入れる額が減ったことです。先月までは7万円程度入れていましたが、今月からは3万円にとどめています。
自分は、SBIハイブリッド預金の資金から購入するのは毎月の積立NISA分だけなので、必要以上に金額を入れるメリットを感じなかったからです。
日本円で投資信託や個別株を購入する予定はないので、SBIハイブリッド預金には最低限だけ入れることにしました。
eMAXIS Slim 先進国株式 (オルカン)
今月は2万円分購入しました。
積立NISAで、基本月2万円購入となっています。
現時点では-0.2%となっています。先月は+6.3%だったことを考えると大きなマイナスです。
投資を始めてからS&P500に比べて成績はずっと悪かったのですが、今月のS&P500を積み立てた日が高値だったことから、オルカンが成績を上回る日も多かったです。
SBI・V・S&P500
今月は3.5万円分購入しました。
積立NISAで、基本月1万円購入となっています。
今月はボーナス積立を利用して、さらに2.5万円購入しました。
現時点では-0.2%となっています。先月は+10.3%だったので、これも大きなマイナスです。米国株最強といえども、下がる時は下がるということを学べました。
VYM
今月追加したETFです。1口購入しました。取得価格は108.98ドルで14,014円でした。現在の価格は107.53ドルで13,952円で-1.4%となっています。
分配金も株価上昇も見込めるという点に惹かれて購入しました。これから少しずつ積み立てていきたいと思います。
VWO
先月買った1口のみ保有しています。46.49ドルでの購入でした。
現在は43.44ドルで大幅なマイナスになってしまいました。
円換算すると-1.2%で、円安のおかげでまだ助かっているという状況です。
現時点ではかなりのマイナスですが、今後も保有し続ける予定です。
中国への投資が全体の5%は上回らない程度に購入しようと思っています。
AGG
株式よりも値動きが穏やからしいということ、リスク分散のために購入してみました。現時点では+1.4%ですが、これも円安に助けられている部分が大きいです。
全体の1割程度は債券ETFでもいいかなと思っています。
まとめ
投資元本193,016円に対して評価額は192,700円となり、-310円の-0.2%という結果でした。
4月中旬まではそこそこのプラスでしたが、現在はマイナスだらけとなってしまいました。
マイナスになっての感想ですが、結構どうでもいいと思っています(笑)。
というより、就職活動で忙しすぎて投資自体への興味が薄れつつあります。ブログ更新が遅れたのもそのためです…。
でも、積立NISAのいいところは設定しておけば勝手に買っておいてくれること。コツコツ積立は続けていきたいと思います。
ETFもTLT、VEA、VTIなどまだまだ買ってみたいものはあるので、外貨積立も継続していきたいと思っています。
ツイッター(@rockrock_inv)の方もよろしくお願いします。
以上、投資を始めて2ヶ月の超初心者による2022年4月期資産運用報告でした!
最後までお読みいただきありがとうございました!